7 mesures que les commerçants peuvent prendre pour faire arrêter les fraudeurs en ligne

Alors que les ventes en ligne et les achats omnicanaux continuent de se développer, les fraudeurs visent la fraude en ligne comme principale source de revenus. Bien que la fraude soit un crime et que les commerçants en soient victimes, les forces de l’ordre n’ont pas suivi le rythme de la cybersécurité pour enquêter et poursuivre les fraudeurs en ligne. Alors, comment les fraudeurs se font-ils prendre ? Étant donné la nature apparemment anonyme et transfrontalière des réseaux de fraude en ligne , vous pensez peut-être que vous ne pouvez pas faire grand-chose pour obtenir justice. Mais il y a des mesures que vous pouvez prendre pour vous aider à monter votre dossier et rendre plus convaincante l’action des forces de l’ordre.

Étape 1 : Les commerçants comptent

Les preuves peuvent être très difficiles à trouver pour les forces de l’ordre dans les cas de fraude en ligne, ce qui rend les poursuites beaucoup plus difficiles . En tant que commerçants, vous avez accès à un trésor de données qui peuvent révéler un pistolet fumant susceptible de mener les policiers à la capture. Les détails des transactions, comme le nom du titulaire de la carte, l’adresse de livraison, l’adresse IP, les échanges d’e-mails ou les appels téléphoniques enregistrés des clients, peuvent tous aider la police à réduire le nombre de suspects.

Étape 2 : Appelez le bon service de police

Instinctivement, puisque vous êtes victime du crime et que c’est votre gagne-pain qui est volé, il est logique de supposer que le crime a eu lieu où que vous soyez, mais légalement, ce n’est pas le cas. La ville dans laquelle le délit a eu lieu est la ville dont les autorités légales détiennent la juridiction sur le délit, ce qui signifie que si vous êtes basé à Omaha, NE et que le voleur semble être basé à Portland, OR, vous devez contacter le département de police de Portland.

Une fois que vous avez établi qu’une fraude a certainement eu lieu, vous devez déterminer où le colis a été expédié et contacter les autorités locales de cette région. Si vous souhaitez contacter les autorités locales ou une agence fédérale telle que le ministère de la Justice ou le FBI, vous serez conduit dans un dédale de formalités administratives qui vous ramènera à la ville où le crime a eu lieu, c’est-à-dire là où la commande a été expédiée.

Étape 3 : Reliez un voleur au crime

Bien que ce soit difficile à accepter, presque toutes les autres catégories de crimes ont la priorité sur la fraude en ligne pour les forces de l’ordre. Il est donc important de fournir aux fonctionnaires un nom qu’ils peuvent associer à une fausse adresse. Sans un nom valide à comparer aux colis volés, rien de ce qui sera trouvé ne pourra servir de preuve pour une condamnation. La police doit être en mesure de relier le voleur au crime.

Étape 4 : Documentez vos pertes

Les commerçants vigilants doivent tenir un registre détaillé de leurs pertes. Les fraudeurs professionnels sont des criminels experts qui s’améliorent avec la pratique. Il est probable qu’ils aient un modèle à suivre qui pourrait rehausser le statut du crime et piquer l’intérêt de la police. La mise en évidence de vols répétés avec les mêmes coordonnées, telles que le nom, l’adresse électronique, le téléphone et l’adresse, peut révéler plusieurs crimes commis par un seul individu. Dans un tribunal, cela se traduit par un criminel qui a cherché à plusieurs reprises et volontairement à voler le commerçant, ce qui rend l’affaire plus susceptible d’être poursuivie en tant que fraude électronique .

Étape 5 : Vérifiez eBay , Craigslist et autres places de marché

Le temps est compté pour les fraudeurs qui doivent écouler leurs biens volés avant que les autorités n’aient vent de leurs agissements. Les places de marché en ligne offrent un accès facile pour des transactions rapides sur des articles à forte valeur de revente. En parcourant les places de marché en ligne pour vos biens volés, vous pouvez faire correspondre les articles volés à ceux qui sont vendus. Vous pouvez comparer les adresses d’expédition et utiliser les affichages pour retrouver le voleur. Pour des raisons de sécurité, vous ne devez jamais poursuivre un fraudeur seul sans l’aide des autorités, mais votre assistance proactive sera probablement le facteur critique qui aidera les forces de l’ordre à monter un dossier.

Étape 6 : Soyez proactif et patient

L’ironie de la fraude dans le domaine du commerce électronique est que, même si elle peut se produire en quelques secondes, le processus pour récupérer vos pertes et obtenir justice contre un fraudeur sera presque toujours lent. Il faudra peut-être plusieurs suivis avec les enquêteurs avant que vous ne commenciez à faire des progrès, mais n’abandonnez pas. Un effort persistant avec des dossiers complets pour étayer vos demandes peut être ce qu’il faut pour vous distinguer des autres cas.

Étape 7 : Fixez des attentes réalistes

La quantité de travail requise et le faible taux de réussite des affaires de fraude en ligne rendent ce type de crime moins attrayant pour les poursuites. Et lorsque d’autres pays sont impliqués, la résistance peut être encore plus grande. À moins que vous n’ayez subi une perte de plusieurs millions de dollars, il sera difficile de trouver des fonctionnaires dans les pays en développement prêts à investir pour retrouver des colis volés.

Mais ne laissez pas votre esprit d’entreprise et votre besoin de justice s’émousser. Des pays comme la Nouvelle-Zélande, la France, le Canada, le Royaume-Uni et les États-Unis disposent de protocoles d’archivage et de moyens de suivi des données avancés. Aux États-Unis, de plus en plus d’États allouent un budget aux unités de police chargées de la cybercriminalité. Si les propriétaires d’entreprises peuvent suivre les étapes 1 à 6 et rassembler autant de preuves que possible, la justice peut devenir plus accessible.

L’escroquerie de longue haleine exige un travail de longue haleine

Les fraudeurs consacrent beaucoup de temps et d’efforts à perfectionner l’art intraçable de la fraude en ligne. Le FBI décrit la difficulté de poursuivre la fraude sur son site internet . Plus les commerçants peuvent fournir de preuves corroborantes aux autorités pour prouver qu’un crime a eu lieu et établir un lien entre le crime et le criminel, plus les chances de succès juridique sont grandes. Les coordonnées personnelles, les détails des expéditions, les habitudes d’achat et d’autres données ou anomalies peuvent contribuer aux efforts d’investigation. Mais les commerçants doivent faire preuve de patience et de persévérance, car leur combat est difficile lorsqu’il s’agit d’engager des poursuites pour fraude en ligne.

Jusqu’à ce que le système juridique de rattrape la sophistication de la criminalité en ligne, les commerçants doivent apprendre à se défendre contre des réseaux sophistiqués de syndicats de fraudeurs opérant à l’unisson comme des professionnels chevronnés. Signifyd peut les aider en garantissant la protection des commerçants contre les rétrofacturations et en éliminant la fraude dès le départ. Tirez parti de notre apprentissage automatique en temps réel sur nos plus de 5 000 commerçants pour utiliser les données de la fraude contre les fraudeurs. Laissez Signifyd lutter contre la fraude pour vous pendant que vous vous concentrez sur le développement de votre activité et sur la prise en charge de vos clients.