Contrôles de vitesse dans la détection des fraudes

Les 10 principales expressions utilisées dans l’industrie de la fraude (et une explication de ce qu’elles signifient vraiment !) Une série éducative en 10 parties

« SMiShing » est un terme de fraude légitime pour décrire l’acte de saisir des renseignements personnels tels qu’un numéro de carte de crédit par le biais d’un message texte qui a été demandé par un fraudeur. Le nombre de personnes qui savent ce qu’est le « Smishing » peut probablement être compté sur les doigts d’une seule main. Sans surprise, il faut des recherches et des connaissances de l’industrie pour comprendre les expressions de l’industrie de la fraude telles que « Détection de proxy » ou « Empreinte digitale de l’appareil ».

Mais dans un environnement d’entreprise de plus en plus occupé, le temps et les efforts nécessaires pour rechercher ce qui est et ce qui n’est pas les meilleurs outils utilisés pour mettre fin à la fraude peuvent sembler une tâche écrasante. Encore plus futile pour ceux d’entre nous dans l’industrie de la fraude peuvent être de décrire comment nos produits fonctionnent à des clients qui ont clairement une connaissance limitée ou nulle de ce qu’est ce jargon que nous leur lançons et comment classer l’importance de ces mots que nous leur décrivons.

‘Smishing’ hein ? Je vais chercher ça sur Google… juste après avoir répondu à mes 2000 emails

#1 Détection de vitesse

À première lecture, la détection de vitesse peut sembler être l’utilisation de certains instruments compliqués dans un parc à thème sur des montagnes russes cassées. Mais en réalité, la détection de vitesse est définie comme la vérification des habitudes d’achat historiques d’un individu et l’appariement de cet enregistrement avec ses achats actuels pour détecter si le nombre de commandes du titulaire de la carte correspond ou s’il semble y avoir une irrégularité.

Selon Experian, la vérification de la vitesse devrait être une étape de base importante pour tout service de fraude. Comme mentionné dans l’article de blog lié, un fraudeur expérimentera souvent une transaction frauduleuse pour voir si une carte fonctionnera. S’il traverse votre système sans lever de drapeaux internes, une multitude de commandes seront probablement achetées jusqu’à ce que la carte soit épuisée.

Je pense que je vais en prendre une de CHAQUE !

Le désordre qui en résultera vous fera probablement être contacté par Visa ou MasterCard pour vous informer que le titulaire légitime de la carte vient de remarquer qu’un grand nombre d’achats n’ont pas été effectués par eux bien que votre site Internet ait été facturé, et vous êtes sur le point de subir une lourde perte pour avoir accepté et expédié cette transaction.

Alors, comment commencez-vous à vérifier la vitesse?

Big Data Republic a récemment posté une vidéo intéressante sur ce que vous devriez d’abord rechercher dans une attaque de vitesse, une excellente vidéo à mon avis et un suivi soigné de ce post.

Avec la vitesse, vous devez rechercher le nombre de fois qu’un élément de données spécifique se produit dans un intervalle donné. Par exemple, si vous vendez des caméras en ligne, on peut s’attendre à ce que vos clients n’aient pas plus d’un achat sur une période de 12 mois. Il serait suspect qu’un client achète plus d’un appareil photo par jour à partir d’un seul ordinateur, en gardant à l’esprit qu’il pourrait acheter plusieurs appareils photo dans le cadre de la même commande.

Les éléments de données typiques utilisés pour la vélocité sont l’adresse e-mail, le numéro de téléphone, le numéro de carte de crédit, l’adresse de facturation et l’adresse de livraison. Le nom ne fonctionne pas très bien car il pourrait y avoir plusieurs personnes portant le même nom et cela pourrait affecter les bons clients dans le processus.

Merci d’avoir lu ce premier article, notre objectif ici est d’être une ressource pour ceux qui cherchent à lutter contre la fraude. Continuez à nous suivre alors que nous passons en revue les 9 autres types de contrôles de fraude tout au long du reste du mois ! Pour une lecture supplémentaire, Signifyd recommande des articles de blog de Internet Retailer, qui possède une grande collection d’articles tels que celui-ci relatifs à la protection contre la fraude.

Signifyd fournit une plateforme de protection du commerce de A à Z et qui tire parti de son réseau de commerce pour maximiser la conversion, automatiser l’expérience client et éliminer la fraude et les abus des clients pour les détaillants. Signifyd compte parmi ses clients un certain nombre d’entreprises figurant sur les listes Fortune 1000 et Internet Retailer Top 500.