Fraude à la réexpédition

Bienvenue dans la septième partie de notre série, "Les 10 principales expressions dans le secteur de la fraude (et ce qu’elles signifient vraiment !)"

Qu’est-ce que la fraude à la réexpédition et pourquoi est-elle illégale ?

Aujourd’hui, nous nous attaquons à un gros problème qui date d’avant Internet. Il s’agit de la fraude par réexpédition. La fraude par réexpédition porte de nombreux noms, comme la fraude à l’adresse de livraison ou la fraude à la fausse adresse. La fraude par réexpédition fonctionne directement de pair avec l’usurpation d’identité. La fraude par réexpédition repose sur un principe de base. La personne A est un criminel en ligne et peut vivre n’importe où dans le monde. La personne B est innocente et ignore très probablement ce qu’est la fraude par réexpédition et les sanctions qu’elle encourt. La personne A possède les données financières et personnelles de la personne C, victime d’un vol d’identité de la personne A. La personne A a l’intention d’effectuer des achats avec l’argent de la personne C, mais cette dernière ne peut pas expédier les marchandises à sa propre adresse de peur d’être retrouvée par les autorités. La personne A a donc besoin d’un intermédiaire (la personne B) pour recevoir les marchandises en ligne à son adresse et les réexpédier à son adresse (celle de la personne A).

Comment la personne A et la personne B se rencontrent-elles ? Pour commencer, elles se rencontrent presque toujours sous de faux prétextes. La personne A a utilisé diverses méthodes pour inciter la personne B à accepter les marchandises achetées illégalement en son nom. L’USPS a publié un message d’intérêt public en ligne mettant en évidence les trois principaux mensonges utilisés par la personne A pour amener la personne B à accepter les marchandises. 1. Les arnaques au travail à domicile. 2. L’arnaque de l’amour. 3. Arnaque à la charité. Toutes ces escroqueries à la réexpédition impliquent que des personnes A et B se rencontrent par l’intermédiaire d’Internet et que, par une méthode ou une autre, la personne A envoie un bien à la personne B avec des instructions pour que la personne B l’envoie ensuite à la personne A.

La fraude à la réexpédition est naturellement une préoccupation majeure pour l’USPS, les sociétés de transport telles que FedEx et UPS, ainsi que pour toute entreprise qui expédie des biens à ses clients par Internet. Que nous le sachions ou non, nous avons presque tous pris des mesures pour éviter ce type d’activité frauduleuse. Avez-vous déjà signé pour un colis ? Vous avez alors été confronté à une mesure préventive visant à empêcher la fraude à la réexpédition. Les entreprises qui s’inquiètent de l’expédition des marchandises transmettent normalement la mesure "signer pour le colis" afin d’empêcher la fraude de se produire. Mais il existe une variété de méthodes que les détaillants utilisent pour mettre fin aux fraudes de réexpédition.

Comment les commerçants luttent-ils contre la fraude liée à la réexpédition ?

Certains commerçants refusent carrément d’expédier des marchandises à un client qui indique une adresse de livraison différente de l’adresse de facturation. Certains commerçants appellent le client, tandis que d’autres effectuent des recherches d’adresse pour tenter d’établir un lien entre la personne B et la personne C. Il existe d’autres mesures que les commerçants peuvent prendre, comme la détection des serveurs proxy ou la détection de la vélocité, mais ces techniques efficaces ne sont pas universellement utilisées par tous les commerçants. Le moyen le plus efficace de mettre fin à la fraude par réexpédition dans notre scénario est de déterminer que la personne C (le titulaire de la carte) connaît effectivement la personne B (le destinataire de la livraison). À défaut d’appeler la personne C, les commerçants ont connu des succès sporadiques dans la lutte contre la fraude par réexpédition à l’aide d’outils en ligne. Existe-t-il donc un moyen efficace d’établir la relation entre la personne B et la personne C ?

La personne B espère qu’après cette réexpédition, la personne A livrera enfin tout l’argent nigérian qu’elle a promis. Je veux dire, qui mentirait sur Internet ?!

L’un des outils de prévention de la fraude les plus efficaces dont dispose un commerçant est la litanie de sites de médias sociaux disponibles. Avec LinkedIn, Facebook, Twitter et de nombreux autres réseaux sociaux ainsi que des bases de données d’informations publiques, les commerçants devraient être en mesure d’établir un lien vérifié (s’il y en a un) entre un acheteur et le destinataire. L’absence de connexion vérifiée ne signifie pas que la commande est mauvaise, mais simplement que le commerçant devra effectuer davantage de contrôles pour valider les données fournies. Des éléments tels que l’adresse IP de l’ordinateur de l’acheteur, la détection de modèles pour déterminer si cette commande est cohérente avec le comportement d’achat de la personne A, ainsi que des dizaines d’autres contrôles que les fournisseurs de solutions de lutte contre la fraude comme Signifyd fournissent en temps réel pour vérifier chaque achat.

Dernières réflexions

La fraude par réexpédition n’est qu’une des nombreuses formes de fraude auxquelles les commerçants en ligne doivent faire face. Qu’il s’agisse d’utilisateurs ayant plusieurs adresses électroniques et essayant de profiter d’une offre ou de consommateurs commettant une fraude amicale avec des rétrofacturations, savoir à qui expédier et qui refuser peut parfois sembler une question insoluble. Signifyd peut répondre à ces questions pour vous sur chaque commande en temps réel. Merci de nous lire !

Signifyd fournit une plateforme de protection du commerce de bout en bout qui s’appuie sur son réseau de commerce pour maximiser la conversion, automatiser l’expérience client et éliminer la fraude et l’abus de clientèle pour les détaillants. Signifyd compte parmi ses clients un certain nombre de sociétés figurant sur les listes Fortune 1000 et Internet Retailer Top 500.